Ο Αχιλλέας Μιχάλης Καλλάκης- Achilleas Michalis Kallakis (1968 -)
Σειρά - Παγκόσμιοι Απατεώνες
Μετάφραση από τα Αγγλικά από τον Δημήτρη Συμεωνίδη
Ο Αχιλλέας Μιχάλης Καλλάκης (γεννημένος ως Στέφανος Μιχάλης Κολλάκης στις 3 Σεπτεμβρίου 1968) είναι υπεύθυνος για τη μεγαλύτερη απάτη στεγαστικών δανείων που έχει σημειωθεί ποτέ στο Ηνωμένο Βασίλειο, ύψους άνω των 760
εκατομμυρίων λιρών, και έχει χαρακτηριστεί ως «ο πιο επιτυχημένος κατά συρροή απατεώνας εμπιστοσύνης της Βρετανίας».
Ο Καλλάκης δημιούργησε μία περιουσία από το τίποτα, δημιουργώντας ένα σύμπλεγμα εταιρειών
1
που εκτεινόταν από το Λονδίνο και το Μονακό μέχρι την Αθήνα, το Χονγκ Κονγκ και τη Νέα Υόρκη.
Κάνοντας μια μικρή αλλαγή στο όνομά του, υποτιθέμενος ότι σχετίζεται με έναν μεγιστάνα πετρελαίου και ακινήτων και χρησιμοποιώντας έναν διεφθαρμένο δικηγόρο, κατάφερε να εξαπατήσει τράπεζες ώστε να του δώσουν στεγαστικά δάνεια σε γραφεία με διογκωμένες αποτιμήσεις. Αυτός και ο συνεργός του Αλεξάντερ Γουίλιαμς διώχθηκαν με επιτυχία από την Υπηρεσία Σοβαρών Απάτων του Ηνωμένου Βασιλείου το 2013. Ο Καλλάκης και ο Γουίλιαμς κατάφεραν να παρακάμψουν τους ελέγχους απάτης και δέουσας επιμέλειας από τις τράπεζες, παρά το γεγονός ότι είχαν προηγούμενες καταδίκες για απάτη το 1995 και είχαν εκδοθεί προειδοποιήσεις για τον δικηγόρο τους, ο οποίος διέφυγε της δίωξης.
Πρώτα χρόνια και οικογένεια
Ο Κολλάκης γεννήθηκε στο Ίλινγκ, στο δυτικό Λονδίνο, στις 3 Σεπτεμβρίου 1968, γιος του Μάικλ Σ. Κολλάκη και της Ερινούλας Αγγελινάκη, οι οποίοι παντρεύτηκαν στο Γκλάμοργκαν το 1967. Ο πατέρας του ήταν καπετάνιος στο λιμάνι και κάποτε διατηρούσε ένα ανεπιτυχές νυχτερινό κέντρο διασκέδασης στο Λίβερπουλ. Η οικογένεια ζούσε στο Ίλινγκ. Είναι ανιψιός του μεγιστάνα της ναυτιλίας Λου Κολλάκη. Φοίτησε στο Πανεπιστήμιο του Μπάκιγχαμ, όπου
2
γνώρισε τον μελλοντικό συνεργάτη του στο έγκλημα, Μάρτιν Λιούις.
Ο Κολλάκης εργαζόταν κάποτε ως ταξιδιωτικός πράκτορας στο Κρόιντον. Η πρώτη του καταδίκη για απάτη ήταν για την πώληση πλαστών τίτλων ιδιοκτησίας σε Αμερικανούς στις αρχές της δεκαετίας του 1990 με τον συνωμότη του, τον Μάρτιν Λιούις. Μετά την καταδίκη τους, ο Κολλάκης άλλαξε το όνομά του σε Αχιλλέας Καλλάκης και ο Μάρτιν Λιούις σε Αλεξάντερ Μάρτιν Γουίλιαμς. Στις αρχές της δεκαετίας του 2000, ο Καλλάκης και ο Γουίλιαμς ξεκίνησαν μια νέα απάτη, χρησιμοποιώντας διάφορα ψευδώνυμα, υπεράκτιες εταιρείες και ψεύτικες συστάσεις για να δανειστούν μεγάλα χρηματικά ποσά για να αγοράσουν πολυτελή ακίνητα στο Λονδίνο, συχνά για περισσότερα από την αξία τους. Αγόρασε κτίρια που ενοικιάστηκαν στο Βρετανικό Υπουργείο Εσωτερικών στο Κρόιντον και την έδρα του Telegraph Media Group στην οδό Buckingham Palace 111 στη Βικτώρια, την οποία αγόρασε από τους αδελφούς Barclay το 2007.Ήταν ιδιοκτήτης του ακινήτου στην πλατεία Brompton 31, το οποίο αγόρασε στα μέσα της δεκαετίας του 2000 για 28 εκατομμύρια λίρες, και
3
ολόκληρος ο κήπος έσκαψε σε βάθος 30 ποδιών για να κατασκευάσει ένα τριώροφο υπόγειο. Το έργο εγκαταλείφθηκε το 2008, αφού ο Καλλάκη
φυλακίστηκε και το ακίνητο τέθηκε υπό πτώχευση, παραμένοντας εργοτάξιο για 9 χρόνια πριν πουληθεί στους αδελφούς Issa για 25 εκατομμύρια λίρες το 2017.Παράλληλα, κατάφερε να κάνει καριέρα και στο πόκερ (όπου ήταν γνωστός ως «The Don»), χρησιμοποιώντας την πράσινη τσόχα ως… μέσο για να μπει στο διεθνές τζετ σετ. Ο Κολλάκης έζησε έναν πολυτελή τρόπο ζωής, παίζοντας τυχερά παιχνίδια στα καζίνο του Λονδίνου και κατέχοντας πολλά αυτοκίνητα, όπως μια Bentley Azure, μια άλλη Bentley, μια Ferrari Scaglietti και μια Mercedes. Στο πανεπιστήμιο, γνώρισε τον συνεργάτη του Αλεξάντερ Ουίλιαμς (ο οποίος συστηνόταν και ως Μάρτιν Λιούις).
Οι πρώτες απάτες:
Πουλώντας τίτλους ευγενείας σε Αμερικάνους
Οι δυο τους αποφάσισαν να ενώσουν τις δυνάμεις τους και να ξεκινήσουν μια σειρά από «επιχειρήσεις» που στόχευαν στο εύκολο χρήμα. Τα πρώτα θύματά τους κατά τη δεκαετία του 1990
4
αποδείχτηκαν πολύ εύκολα και αφελή. Επρόκειτο για κάποιους πλούσιους Αμερικανούς που έψαχναν με κάποιο τρόπο να αποκτήσουν ευγενική καταγωγή. Ο τετραπέρατος Έλληνας και ο συνεργός του, τους έπιασαν κορόιδα πουλώντας τίτλους ευγενείας! Χρίζοντας τους δηλαδή δούκες, βαρώνους και ό,τι άλλο εκείνοι ήθελαν, αρκεί να το… σήκωνε το πορτοφόλι τους. +
Η γνωριμία με τον Αλβέρτο του Μονακό
Μαζί με τον πρίγκιπα Αλβέρτο είχαν επισκεφθεί και το υπερπολυτελές θέρετρο «Royal Mulu», του ζάπλουτου κυβερνήτη της επαρχίας Σαραβάκ στη Μαλαισία, ως επίσημοι καλεσμένοι. Παράλληλα, εμφανιζόταν ως ο απόλυτος μεγιστάνας του real estate και ταυτόχρονα έδινε τις δικές του «μάχες» στα τραπέζια του επαγγελματικού πόκερ, όπου τον αποκαλούσαν απλά και ξεκάθαρα «The Don»…
Στα χέρια του είχε εγγυητικές επιστολές και άλλα έγγραφα, σύμφωνα με τα οποία η οικογενειακή περιουσία του ξεπερνούσε τα 500 εκατομμύρια ευρώ, ενώ η συμμετοχή του σε εφοπλιστικά κεφάλαια και εταιρείες ακινήτων πλησίαζαν το 1 δισεκατομμύριο!
5
Η αγάπη για τη Μύκονο
Γνωστός για την αγάπη του στη Μύκονο, το 2008 δώρισε 50.000 ευρώ στο κέντρο υγείας του νησιού για την κάλυψη των αναγκών του. Την ίδια χρονιά αγόρασε και βίλα στην περιοχή Αλογόμανδρα, ενώ
φιλοξένησε πολλές προσωπικότητες, μεταξύ των οποίων ο πρίγκιπας Αλβέρτος, ο αδελφός του πρίγκιπα Καρόλου, Έντουαρντ αλλά και ο πρωθυπουργός του Σαν Μαρίνο.
Ισχυρίστηκε ψευδώς ότι ήταν «πρέσβης της Δημοκρατίας του Αγίου Μαρίνου» και συγγραφέας των «Ναυτικών Μητρώων του Κόσμου» και «Τα Θαύματα της Ιταλίας», και ότι υπηρετεί σε μια επιτροπή της Εθνικής Πινακοθήκης Πορτρέτων στο Λονδίνο.Η απάτη άρχισε να αποκαλύπτεται το 2008, όταν μια γερμανική τράπεζα διεξήγαγε ελέγχους ιστορικού στον Καλλάκη, αφού η Allied Irish Banks προσπάθησε να πουλήσει ορισμένα από τα δάνεια που του είχε χορηγήσει. Το 2013, καταδικάστηκε σε επτά χρόνια φυλάκισης και ο Γουίλιαμς σε πέντε για εξαπάτηση της Τράπεζας της Σκωτίας, της AIB και άλλων δανειστών.
6
Το 2020, ο Ντέιβιντ Κλαρκ, πρόεδρος του φιλανθρωπικού οργανισμού Fraud Advisory Panel, χρησιμοποίησε την απάτη των Καλλάκη και Γουίλιαμς ως μελέτη περίπτωσης για να δείξει πώς οι απατεώνες διαπράττουν μεγάλης κλίμακας απάτες εμπορικών στεγαστικών δανείων και αδυναμίες στους τραπεζικούς ελέγχους, όταν απευθύνθηκε στη Δικηγορική Εταιρεία, το Royal United Services Institute και το Εμπορικό Επιμελητήριο της Νότιας Ουαλίας. Το έγκλημά τους παρουσιάστηκε επίσης σε άρθρο που δημοσιεύθηκε στην Έκθεση Citizenship by Investment 2020
Προσωπική ζωή
Το 1995, ο Κολλάκης παντρεύτηκε την Πάμελα Σταχόφσκι στο Ίλινγκ.( Pamela A. Stachowsky.) Απέκτησαν μαζί τέσσερα παιδιά.
Το ερώτημα είναι πως είναι δυνατόν η τράπεζα να εξαπατηθεί από έναν απατεώνα
Έρευνα σε διάφορα αρχεία από τον Δημήτρη Συμεωνίδη
7
Μια τράπεζα είναι δυνατόν να εξαπατηθεί από έναν απατεώνα, ιδιαίτερα όταν χρησιμοποιούνται εξελιγμένες μεθοδεύσεις και υπάρχει παραβίαση των εσωτερικών διαδικασιών. Στην περίπτωση του Αχιλλέα Κολλάκη, ο δικαστής επέκρινε έντονα την Allied Irish Banks (AIB) και την Bank of Scotland για την απίστευτη αμέλεια και ανεμελιά τους. Συγκεκριμένα, οι τράπεζες εξαπατήθηκαν για τους εξής λόγους:
Πλαστά έγγραφα: Ο Κολλάκης χρησιμοποίησε πλαστογραφημένα έγγραφα και ψεύτικες εγγυήσεις ενοικίων από μια αξιόπιστη εταιρεία του Χονγκ Κονγκ για να εξασφαλίσει τα δάνεια.
Λάθος στις διασταυρώσεις: Οι τράπεζες δεν έκαναν τον απαραίτητο έλεγχο και δεν διασταύρωσαν σωστά τα στοιχεία που τους προσκόμισε ο Κολλάκης, αν και το δικαστήριο έκρινε ότι θα έπρεπε να είχαν υποψιαστεί την απάτη. Παραπλανητικός τρόπος ζωής: Ο Κολλάκης είχε καλλιεργήσει μια εικόνα αξιοπιστίας και κύρους μέσω της συναναστροφής με διασημότητες, βασιλείς και της επίδειξης υπερβολικού πλούτου (γιοτ, ακριβά αυτοκίνητα, πάρτι). Αυτή η εικόνα "τύφλωσε" τους τραπεζίτες,
8
κάνοντάς τους λιγότερο επιφυλακτικούς. Δωροδοκία (φιλοξενία): Οι τράπεζες δέχονταν πανάκριβη φιλοξενία από τον Κολλάκη, όπως ταξίδια με το ιδιωτικό του γιοτ, γεγονός που επηρέασε την κρίση τους και τους έκανε να παραβλέψουν τα «κόκκινα σημαιάκια» της απάτης. Παράβλεψη προηγούμενων καταδικών: Οι τράπεζες δεν έκαναν σωστό έλεγχο ιστορικού και δεν ανακάλυψαν τις προηγούμενες καταδίκες του Κολλάκη (με άλλο όνομα) τη δεκαετία του '90, κάτι που θα τους είχε θέσει σε συναγερμό. Η υπόθεση του Κολλάκη αποτέλεσε
χαρακτηριστικό παράδειγμα του πώς η συνδυαστική χρήση πλαστών εγγράφων, η καλλιέργεια μιας ψεύτικης εικόνας αξιοπιστίας και η παραβίαση των εσωτερικών ελέγχων λόγω της πολυτελούς συναναστροφής, μπορεί να οδηγήσει ακόμη και έμπειρες τράπεζες στην εξαπάτηση.O γιος του Αχιλλέα Κολλάκη, ο Μιχάλης, κινήθηκε δικαστικά κατά της Allied Irish Banks (AIB), ζητώντας αποζημίωση άνω των 300 εκατομμυρίων λιρών. Ωστόσο, η υπόθεσή του απορρίφθηκε από το Εμπορικό Δικαστήριο του Λονδίνου τον Σεπτέμβριο του 2023.
9
Βασικά στοιχεία της υπόθεσης:
Ο Μιχάλης Κολλάκης ισχυρίστηκε ότι η τράπεζα πώλησε ένα χαρτοφυλάκιο ακινήτων, τα οποία είχαν αγοραστεί μέσω της απάτης του πατέρα του, σε τιμή κατώτερη της πραγματικής τους αξίας. Ισχυρίστηκε ότι ήταν ο δικαιούχος μιας οικογενειακής "εμπιστευτικής εταιρείας" (trust) που κατείχε τα ακίνητα.
Ο δικαστής έκρινε ότι η εν λόγω εταιρεία ήταν μια «εικονική» εταιρεία (sham) που είχε σκοπό να κρύψει την πραγματική ιδιοκτησία του Αχιλλέα Κολλάκη.
Το δικαστήριο χαρακτήρισε την αγωγή ως «καταχρηστική» και «ανειλικρινή στη σύλληψη, έναρξη και δίωξη», απορρίπτοντας όλους τους ισχυρισμούς του Μιχάλη Κολλάκη ως αβάσιμους.
Δεν υπάρχουν πληροφορίες στα διαθέσιμα στοιχεία ή σε αναφορές μέσων ενημέρωσης σχετικά με τα ονόματα των συγκεκριμένων ατόμων (ούτε διάσημων ούτε άλλων) που αγόρασαν τους ψεύτικους τίτλους ευγενείας από τον Αχιλλέα Κολλάκη και τον συνεργάτη του,
10
Μάρτιν Λιούις (αργότερα Αλέξανδρος Γουίλιαμς), τη δεκαετία του 1990.
Οι αναφορές στη δίκη του 2013 επιβεβαίωσαν ότι:
Το κύκλωμα στόχευε «ανυποψίαστους Αμερικανούς» για να αγοράσουν τίτλους ευγενείας.Οι αγγελίες δημοσιεύονταν σε εφημερίδες όπως η Wall Street Journal και το The Economist.
Οι δράστες είχαν εφεύρει φανταστικούς φορείς, όπως το «Εθνικό Γραφείο Εραλδικής» (National Office of Heraldry), για να προσδώσουν νομιμότητα στην επιχείρηση.
Ωστόσο, τα ονόματα των αγοραστών δεν δόθηκαν στη δημοσιότητα στις αναφορές της δίκης, καθώς ήταν θύματα της απάτης και όχι κατηγορούμενοι.
Οι ψευδείς αυτές δηλώσεις αποτέλεσαν βασικό κομμάτι της μεθόδευσης του Αχιλλέα Κολλάκη για να δημιουργήσει μια απατηλή εικόνα κύρους και αξιοπιστίας, ώστε να παραπλανήσει τις τράπεζες και τους επενδυτές κατά τη διάρκεια της μεγάλης απάτης με τα ακίνητα.
11
Σύμφωνα με τα στοιχεία της δίκης:
«Πρέσβης της Δημοκρατίας του Αγίου Μαρίνου»: Ο Κολλάκης χρησιμοποίησε ψευδώς τον τίτλο «Η Αυτού Εξοχότης» (His Excellency) και ισχυρίστηκε ότι ήταν πρέσβης του Αγίου Μαρίνου. Στην πραγματικότητα, ήταν μόνο διπλωματικός αντιπρόσωπος στο Σουλτανάτο του Μπρουνέι, μια θέση που ο Άγιος Μαρίνος εξέταζε αν θα αναστείλει μετά την αποκάλυψη της απάτης.
Συγγραφέας: Ισχυρίστηκε ψευδώς ότι ήταν ο συγγραφέας των εκδόσεων «Naval Registers of the World» (Ναυτικά Μητρώα του Κόσμου) και «The Wonders of Italy» (Τα Θαύματα της Ιταλίας).
Επιτροπή Εθνικής Πινακοθήκης Πορτρέτων: Επίσης, ισχυρίστηκε ψευδώς ότι ήταν μέλος της επιτροπής ανάπτυξης της Εθνικής Πινακοθήκης Πορτρέτων (National Portrait Gallery) στο Λονδίνο, ισχυρισμός που διαψεύστηκε.
Ο Αχιλλέας Κολλάκης συναναστρεφόταν κοινωνικά με τον Πρίγκιπα Αλβέρτο του Μονακό, αλλά δεν είχαν κάποια στενή προσωπική σχέση ή επιχειρηματική συνεργασία.
12
Κατά τη διάρκεια της δίκης του Κολλάκη, αναφέρθηκε ότι: Ο Κολλάκης είχε αναπτύξει κοινωνικές σχέσεις στο Μονακό, όπου διέμενε.
Είχε φιλοξενήσει τον Πρίγκιπα Αλβέρτο στο πολυτελές του γιοτ, το Lady K II.
Αυτή η συναναστροφή και οι φωτογραφίες με μέλη βασιλικών οικογενειών χρησιμοποιήθηκαν από τον Κολλάκη για να χτίσει ένα προφίλ αξιοπιστίας και κύρους, ενισχύοντας την απάτη του προς τις τράπεζες. Ωστόσο, μετά τη σύλληψη του Κολλάκη και την αποκάλυψη της απάτης του, το δικαστήριο άκουσε ότι ο Πρίγκιπας Αλβέρτος και άλλοι υψηλόβαθμοι φίλοι του τον
"αποκήρυξαν" και διέκοψαν κάθε επαφή μαζί του.
Ο Αχιλλέας Κολλάκης δεν είχε προσωπική ή οικογενειακή σχέση με τον πρίγκιπα Εδουάρδο (αδελφό του βασιλιά Καρόλου). Ωστόσο, ήταν γνωστοί μέσω φιλανθρωπικών εκδηλώσεων, στις οποίες ο Κολλάκης συμμετείχε ως χορηγός.
Συγκεκριμένα:
Ο Κολλάκης φιλοξένησε τον πρίγκιπα Εδουάρδο, Δούκα του Εδιμβούργου (τότε Κόμη του Wessex), και τη σύζυγό του, Σοφία, σε γεύμα στο ιδιωτικό
13
του γιοτ, το Lady K II, στο Μόντε Κάρλο τον Σεπτέμβριο του 2006.
Η εκδήλωση αυτή έγινε προς υποστήριξη του φιλανθρωπικού οργανισμού "The Duke of Edinburgh's International Award".
Επίσης, ο Κολλάκης (ή μάλλον το
καταπιστευματικό ταμείο που διαχειριζόταν) έκανε δωρεά τουλάχιστον £75.000 στο "The Prince's Trust" (φιλανθρωπικό ίδρυμα του τότε Πρίγκιπα της Ουαλίας, νυν Βασιλιά Κάρολου), γεγονός που οδήγησε σε γραπτή αναγνώριση της υποστήριξης και σε μια συνάντηση και φωτογραφία με τον ίδιο τον Κάρολο.
Αυτές οι επαφές και οι δωρεές ήταν μέρος της προσπάθειας του Κολλάκη να δημιουργήσει μια εικόνα αξιοπιστίας και κύρους στους τραπεζίτες και τον επιχειρηματικό κόσμο του Λονδίνου, προκειμένου να διευκολύνει την απάτη του. Οι δικαστές επεσήμαναν αργότερα ότι οι τράπεζες εξαπατήθηκαν εν μέρει επειδή ο Κολλάκης είχε καταφέρει να συναναστρέφεται με επιφανείς προσωπικότητες.
14
Μια πρόσφατη αναφορά του 2024 ανέφερε ότι ο Κολλάκης ζει στην Αθήνα.
Συνολικά, φαίνεται ότι έχει αποφυλακιστεί και βρίσκεται εκτός φυλακής, αν και παραμένει υπό το νομικό μικροσκόπιο λόγω των συνεχιζόμενων διαδικασιών κατάσχεσης της περιουσίας του.
Ο Αχιλλέας Κολλάκης ζει πλέον στην Αθήνα, μακριά από την προηγούμενη υπερπολυτελή ζωή του, καθώς το μεγαλύτερο μέρος της περιουσίας του έχει κατασχεθεί ή βρίσκεται υπό κατάσχεση από τις βρετανικές αρχές. Ο γιος του, Μιχάλης, βρέθηκε στο επίκεντρο των μέσων ενημέρωσης το 2023 λόγω της αποτυχημένης αγωγής του κατά της AIB για αποζημίωση 300 εκατομμυρίων λιρών. Ο δικαστής έκρινε ότι ο γιος γνώριζε για τις προσπάθειες του πατέρα του να κρύψει χρήματα μέσω εικονικών εταιρειών (trusts). Παρά την απόρριψη της αγωγής, δεν υπάρχουν στοιχεία που να υποδηλώνουν ότι ο Μιχάλης Κολλάκης έχει αντιμετωπίσει ποινικές διώξεις. Η σύζυγός του Pamela A. Stachowsky., αναφέρεται σπάνια πλέον στα άρθρα. Κατά τη διάρκεια της δίκης, είχε αναφερθεί ότι ζούσαν έναν εξαιρετικά πλούσιο τρόπο ζωής. Γενικά, η οικογένεια έχει χάσει τη
15
δημόσια προβολή και τη φήμη που είχε κάποτε στο Λονδίνο και το Μονακό. Η ζωή τους είναι πιθανώς πιο ιδιωτική τώρα, με τον Αχιλλέα να
αντιμετωπίζει συνεχείς νομικές ενέργειες για την ανάκτηση περαιτέρω περιουσιακών στοιχείων.
Πηγές:
estatesgazette.co.uk/news/the-rise-and-fall-of achilleas-kallakis/
theguardian.com/uk/2013/jan/16/guilty-verdict biggest-ever-mortgage-fraud
angle.ankura.com/post/102iu6j/proceeds-of crime-and-the-cautionary-tale-of-convicted fraudster-achilleas-kallak
Έρευνα Δημήτρη Συμεωνίδη: Το ερώτημα είναι πως είναι δυνατόν η τράπεζα να εξαπατηθεί από έναν απατεώνα
16
Δεν υπάρχουν σχόλια:
Δημοσίευση σχολίου